Преміальні карти. Огляд преміальних дебетових карток «Світ

Ощадбанк виходить новий рівень якості обслуговування клієнтів. З 2017 року розпочався випуск преміальних дебетових та кредитних карток. У продукти включено досить багато опцій, проте вартість обслуговування збільшена в порівнянні зі стандартними пропозиціями. Преміальні карти орієнтовані на категорію населення з рівнем доходу вищим за середній.

Дебетові преміальні карти

Преміальні дебетові картки Ощадбанку надаються клієнтам банку, які мають оформлений депозит чи зарплатний проект. Втім, подати заявку на оформлення може будь-який клієнт на сайті банку. Крім розширених можливостей безпеки, наявності додаткових страхових послуг та підтримки безконтактних платежів, програми передбачають наявність безлічі знижок при обслуговуванні в організаціях, що є партнерами банку.

Преміальні дебетові карти «Світ»

Карта "Мир" преміальна від Ощадбанку випускається порівняно недавно, раніше позичальникам були доступні лише пропозиції для пенсіонерів та класичний варіант. Продукт може бути оформлений для працівників бюджетної сфери у рамках зарплатного договору. Карта міжнародної платіжної системи діє 5 років. За програмою "Спасибі" нараховуються підвищені бонуси (10% від витрат). Поповнення рахунку здійснюється без комісій, сума щоденних операцій з переведення в готівку може становити до 300 000 рублів на добу. Плата за обслуговування становить 150 рублів на рік.

Преміальні карти «Сбербанк Прем'єр»

Преміальні платинові карти Ощадбанк Прем'єр – це вид дебетових рахунків. Оформити договір можна за особистого звернення до банку віком від 18 років. Ціна річного обслуговування становить 4900 рублів на рік. Термін дії пластику – 3 роки.
В рамках пакету, клієнт може безкоштовно оформити до 5 преміальних дебетових карток Visa Platinum Прем'єр та World MasterCard Black Edition Прем'єр, для себе та близьких людей.

Кредитні картки Visa Signature та World MasterCard Black Edition

За програмами Visa Signature та MasterCard World Black Edition Ощадбанк наголошує на наявності великих бонусів, в рамках яких повертається до 10% від суми покупок. Продукт припускає наявність збільшеного кредитного ліміту. Кредитка є зручною для використання при поїздках за кордон.

Преміальна карта Ощадбанку забезпечує такі види сервісного обслуговування:

• виділяється персональний менеджер;
• безкоштовна консультаційна лінія підтримки "Сбербанк прем'єр";
• велика мережа точок преміального обслуговування (більше 200 пунктів лише у Москві).

Преміальна картка mastercard black edition Ощадбанку не передбачає випуску додаткових карток. По продукту Visa Signature цієї послуги також немає.

Умови користування та відсотки

World MasterCard Black Edition дозволяє накопичувати милі за покупку авіаквитків (2 милі за кожні 60 рублів). При активації рахунку клієнту подарунок надають 1000 миль. Надалі ці бонуси можна буде обмінювати на квитки та рейси Аерофлотом та SkyTeam. Крім цього, передбачена компенсація до 600 євро за затримку або скасування рейсу з Compensair, а також 20% знижки на трансфери в аеропорт та назад з Gett та Wheely та безкоштовне пакування багажу.
В особистому кабінеті клієнта буде доступний калькулятор премій, послуги «Автоплатіж» та смс-банк. Позичальники автоматично беруть участь у програмі «Світ привілеїв Visa», при яких діє безліч знижок та спеціальних пропозицій.

Преміальна карта Ощадбанку вартість обслуговування не змінюється протягом її терміну дії. Рахунок буде активним 3 роки.

Плюси і мінуси

Оскільки цей вид продукту впроваджений недавно, користувачі ще встигли оцінити наскільки вигідні умови. Ці кредитки більше підходять для користувачів, у яких рух коштів на місяць перевищує 150 000 рублів. Найбільш вигідно користуватися безготівковим способом оплати, оскільки за це нараховуються преміальні бали.
Карти класу преміум дають такі переваги клієнтам:

1. Захист та безпека, задіяна технологія 3D Scure.
2. Низька відсоткова ставка.
3. Збільшений кредитний ліміт у порівнянні із класичними умовами.
4. Страхування коштів при виїзді за кордон, територія дії – весь світ.
5. Наявність додаткових страхових програм (захист покупок, розширена гарантія).
6. Безліч знижок, акцій та привілеїв при здійсненні покупок у магазинах, ресторанах, готелях, аеропортах.
7. Підтримка безконтактних платежів Visa PayWave та PayPass.
8. Підключення "Priority Pass".
9. Управління рахунком за допомогою додатка «Мобільний банк» та «Сбербанк ОнЛ@йн».
10. Отримання готівки у Росії та в дочірніх банках за кордоном на однакових умовах.

Відразу можна сказати, що тільки при активному користуванні клієнт зможе оцінити всі переваги карти. Якщо не знімати кошти, але рахунок було активовано, то плата за обслуговування все одно стягується.
Серед недоліків зазначають:

• немає додаткових карток;
• отримання лише у відділенні банку;
• дороге щорічне обслуговування (комісія);
• високі санкції за пропуск платежу;
• не всім клієнтам є така пропозиція.

Отримати пластик преміум класу вдається тільки «обраним» клієнтам, наприклад, тим, у кого в Ощадбанку розміщений зарплатний проект або депозит. В цілому, ці умови можуть бути цікавими як фізичним особам, так і бізнесменам, які активно здійснюють безготівкові розрахунки та здійснюють часті перельоти за кордон.

Як оформити?

Договір укладається згідно із заявою клієнта. На сайті банку можна подати заявку онлайн. У цьому випадку позичальник повинен мати доступ до приватного кабінету клієнта або пройти легку реєстрацію в системі.


Укладання угоди здійснюється лише за особистої присутності клієнта у відділенні. Активувати рахунок можна вже на день видачі пластику на руки.
Преміальна кредитна картка Ощадбанку надається, якщо позичальник відповідає таким вимогам:

1. Громадянство - РФ.
2. Вік – від 21 до 65 років.
3. Наявність реєстрації біля РФ;
4. Стаж роботи на останньому місці роботи повинен становити не менше 1 року безперервно (за останні 5 років) та мінімум 6 місяців безперервного стажу.

Visa Signature Аерофлот надається виключно за персональною пропозицією банку. Це може бути смс-інформування, письмове повідомлення або особистий дзвінок від працівника банку.

Умови погашення

Преміальна карта віза Ощадбанк зручна у використанні тим, що відсутня вимога до суми мінімальної суми платежу. Проте кредитний ліміт також поширюється лише на безготівкові операції. Також слід пам'ятати, що гроші потрібно платити до кінця платіжного періоду (він становить 1 місяць). Внести кошти можна з іншого грошового рахунку через банкомати і термінали або за допомогою мобільного банку.

Преміальні карти поділяються на такі категорії:

Для початку треба зрозуміти, що всі преміальні картки відносяться до однієї з двох можливих платіжних систем - VISA International або MasterCard World Wide International. Далі VISA вже випускає карти категорії Gold, Platinum та Infinite. і Platinum, і зовсім окрема під категорія World, розроблена для любителів подорожувати: MasterCard World, MasterCard World Black Edition, MasterCard World Elite. Зараз ми намагатимемося розкласти все по поличках.

Золота картка має в собі в активі такі види сервісів: швидка допомога у разі втрати картки (видача з неї залишку коштів, екстрене блокування, терміновий випуск нової картки), консьєрж-сервіс, бонуси, знижки, медична та юридична допомога.

Єдине слід зазначити, що консьєрж-сервіс золотих карт системи VISA обмежений наданням оперативної інформації про кількість вільних місць у ресторанах, актуальні знижки.

У карту VISA Platinum додаються також програми захисту покупок та продовження гарантії. Консьєрж-сервіс тут буде більш розширений – додатися можливість виклику таксі або взяти на прокат машину. Консьєрж-сервіс максимально розширений, сюди включені домашні послуги, організація ремонту, допомога в покупках, підбір робочого персоналу і навіть управління особистим календарем та багато інших корисних функцій. Про всі переваги цієї картки ви можете дізнатися з огляду: "Привілеї карток VISA Infinite".

І останнє, що можна додати, не по одній з перерахованих карт системи VISA не включається сервіс Priority Pass, який є досить популярним у власників преміальних карт. Тільки банк-емітент може вирішити включати цей сервіс карту чи ні.

Переваги преміальних карток MasterCard World Wide:

Перша відмінність привілейованих кредитних карток MasterCard від VISA в тому, що кількість обов'язкових сервісів набагато нижче тут, ніж у конкурента. Багато що включається до карти на розсуд банку-емітента.
Наприклад, у золотій карті є тільки одна відмінність від класичної картки MasterCard, це бонусна програма. Правда варто зауважити, що навіть у класичних картах MasterCard є деякі функції золотої картки VISA – підтримка 24 години на добу, терміновий перевипуск або отримання коштів на карті, швидке блокування.

Платинова кредитка, також, як і картка категорії MasterCard World Elite поєднує в собі програму накопичення бонусів та корисний сервіс для повної організації вашої подорожі. По суті карти MC World створювалися для затятих мандрівників, але насправді від класичної вона відрізняється лише бонусною програмою та наявністю cash back, яка становить приблизно 0,5% від витрачених коштів. MasterCard World Black Edition надає її власникам більш розширений функціонал, сюди також входить Priority Pass та консьєрж-сервіс із набором усіх його переваг.

Важливо! З усіх підключених до преміальних карт сервісів немає страховки, навіть на карті категорії World, де вона начебто дуже потрібна, адже ця кредитка розроблена для мандрівників.

Які послуги пропонує банк-емітент:

Крім стандартних, обов'язкових сервісів, банк на власний розсуд також може додавати до них додаткові. В основному це страховка, Priority Pass та різні дистанційні сервіси. Крім всіх переваг перерахованих вище, для преміальних карток банки, як правило, збільшують кредитний ліміт і зменшують відсоткову ставку.

Якщо ви прийняли рішення про отримання преміальної картки, то не забудьте уточнити у банківських співробітників про те, які послуги є на карті і включені у вартість обслуговування, а які необхідно додатково підключати та оплачувати.
Також звертайте увагу на вартість річного обслуговування, тому що не завжди у найдорожчій карті є всі переваги преміальних кредитних карток, потрібно вибирати таку картку, щоб не переплачуючи за неї ви отримували необхідні бонуси.

Щодо бонусних програм, то тут варто звернути увагу на кількість партнерів банку, адже ті магазини та організації, які співпрацюють з банком-емітентом є далеко не в кожному місті, тому буде не вигідно купувати картку з бонусною програмою, якщо ви живете у місті, де мала кількість партнерів банку.

Ще влітку цього року банк анонсував випуск нових карткових продуктів із лінійки національної платіжної системи. Слідом за Класичною, Соціальною та Золотою настала черга карток преміум-класу. У рамках зарплатного проекту випущено дебетові преміальні картки СВІТ від Ощадбанку. На даний момент ними можуть скористатися тільки зарплатні клієнти банку, і вони вже зараз мають можливість оцінити переваги запропонованого товару.

Платіжний пластик дозволяє проводити всі звичні банківські операції: зараховувати та знімати готівку, будь-якої доби здійснювати перекази на території РФ, здійснювати покупки в офлайн-і онлайн-магазинах. Для власників карток доступний весь функціонал інтернет-банкінгу: операції через Ощадбанк Онлайн, його додаток. Це стосується сервісу СМС-інформування та використання послуги «Автоплатіж».

Усі пластики мають 4 рівні захисту, а для покупок в інтернеті передбачено безпечну технологію MirAccept. З її допомогою покупець підтверджує платіж, ввівши одноразовий пароль з отриманого СМС. Ця технологія реалізована і в інтернет-еквайрингу банківської установи, що дозволяє власникам аналогічних карток інших банків проводити безпечні платежі в тих інтернет-магазинах, які підключили еквайринг Ощадбанку.

Слід зазначити низку додаткових переваг:

• безконтактна сплата покупок;
• оформлення додаткових карток;
• безкоштовне підключення та використання послуг Мобільного банку;
• збільшений кеш-бек (до 10%) від суми покупок за програмою Дякуємо;
• власники «Преміальної +» отримали можливість перевести в готівку свої кошти в банкоматах будь-яких банківських організацій без зняття комісії.

Участь у бонусній програмі

Одна з головних переваг Ощадбанку в порівнянні з іншими банками-емітентами карток НСПК - підключення до бонусної програми Дякую. Вона набула величезної популярності серед росіян і є приємним доповненням до нових карткових продуктів. Завдяки програмі, клієнти отримують можливість накопичувати бали, отримані при оплаті товарів та послуг у компаній-партнерів банку, а потім розплачуватись накопиченими бонусами та економити до 99 % від суми чека. Не стали винятком преміум-карти СВІТ Ощадбанку: за ними нараховуються підвищені бонуси Дякуємо.

Для картки "Преміальна":

• 10% – при оплаті таксі та послуг на АЗС;
• 5% – у кафе та ресторанах;
• 1,5% – у супермаркетах.

Для "Преміальної +" діють такий розмір нарахувань бонусів.

Чи хотіли б ви підкреслити свій високий статус за допомогою спеціального банківського продукту? Для цього фінансові організації розробили для своїх клієнтів таку пропозицію як дебетові картки Преміум класу. Що це таке, як вони працюють, які є особливості, розберемо далі в нашій статті.

Переваги цієї пропозиції

Преміальні дебетові карти - це особливий банківський продукт, який розрахований на заможних клієнтів. Даний вид карток поєднує зручність використання, доступ до численних спеціальних пропозицій і привілеїв, унікальні характеристики і можливості, а також розкіш дизайну.

Найчастіше випуском таких продуктів займається платіжна система Master Card, Visa у цьому плані негаразд поширена. Велику популярність сьогодні мають карти категорії Black Edition – це визнаний стандарт банківського сервісу по всьому світу.

Як правило, їх власниками стають статусні та ВІП-клієнти банків, середньомісячний оборот за рахунком яких становить не менше 150-300 тис. руб. Для них важливо мати великі ліміти для здійснення видаткових операцій, а також можливість отримати високий сервіс у будь-якій точці нашої країни.

Для отримання Преміум необхідно звернутися до однієї з поданих нижче організацій, причому зробити це можна як за допомогою відвідування найближчої філії, так і за допомогою дзвінка на телефон гарячої лінії.

Які пропозиції є сьогодні?

Ми склали перелік найцікавіших пропозицій, на які варто звернути увагу:

• В Альфа-банкупредставлені кілька карт категорії Платінум – це продукти Visa Platinum, MasterCard Black Edition, Visa Platinum Black. Усі вони мають свої особливості та доступ до персональних пропозицій, а також спеціальні умови щодо екстреної видачі картки за кордоном у разі її втрати (негайний перевипуск або аванс на суму до 5 тис. доларів США). Власники можуть користуватися виділеною лінією Телефонного центу банку, знижками та спеціальними пропозиціями від платіжної системи картки, страховкою до 90 днів на всі покупки, здійснені за карткою, а також додатковою медичною та юридичною підтримкою. Дізнайтеся подробиці;
• Тінькофф банкготовий запропонувати своїм клієнтам одразу кілька варіантів продукту преміального рівня. Сюди належать: S7 Black Edition, Tinkoff Black Edition, All Airlines Black Edition, ПФК ЦСКА Black Edition тощо. Основні характеристики: вартість обслуговування від 0 до 23880р., cash back до 5%, нарахування відсотків на залишок до 6%. Є можливість перемикання картки на валютний рахунок. Передбачено персональний менеджер, консьєрж-сервіс, доступ до бізнес-залів Lounge Key в аеропортах з двома безкоштовними відвідуваннями на місяць. Діє преміальна страховка у подорожах для сім'ї до 5 осіб: діє по всьому світу, покриває витрати до 100 000 доларів США, поширюється на небезпечні види спорту (гірські лижі та сноуборд). Подробиці шукайте у ;
• Банк «Санкт-Петербург»у цій компанії діє цікава програма під назвою "Black". За карткою з цим тарифним планом передбачено підвищену прибутковість — до 5% річних на залишок за рахунком. Відмінною особливістю є вартість обслуговування в межах 30000 рублів щорічно, а також відсутність функції cash back. Є бонусні програми у вигляді заохочень за кожну покупку. Діє підвищений ліміт - до 100 000 на день і до 600 000 на місяць. Картка оснащена технологією безконтактної оплати PayPass;
• Банк «Російський Стандарт»пропонує вам унікальний продукт – картку Visa Infinite, яка дає змогу повертати до 2% від суми покупок. Вартість обслуговування становить 50 000 руб. щорічно, діють високі ліміти – можливе зняття до 2 мільйонів рублів на добу. Ви отримуєте такі безкоштовні опції: СМС-інформування, консьєрж-сервіс, картка Priority Pass, персональний менеджер, страховий захист під час подорожей. Подробиці -;
• СітіБанкпропонує на вибір дві преміальні версії: "Світ привілеїв Віза" - яка надаватиме бонуси та знижки по всьому світу, а також "Безцінна Москва від МастерКард", яка покликана надати доступ свого власника до спеціальних пропозицій по місту Москва. Карти беруть участь у програмі лояльності від системи Сіті Селект, на них нараховується 1200 дод. Балів. Примітно, що якщо місяць оборот за рахунком складе 300 тис. рублів і більше, обслуговування стає безкоштовним. Подробиці читайте;
• Бінбанкпідготував продукт AirMiles від платіжних систем Visa Signature або MasterCard Black Edition. Дана карта не тільки дає доступ до преміального сервісу, але й дозволяє накопичувати авіамілі за будь-які покупки. Ліміт овердрафту може становити від 300 тис. До 1,5 млн. руб. Вартість обслуговування становить 23 400 рублів щорічно. . На залишок коштів нараховується від 2 до 7% річних у рублях, страхування за кордон, випуск картки Priority Pass - безкоштовно. Більше інформації ;
• Національний банк "Траст"пропонує своїм клієнтам продукт "Максимум можливостей Black Edition" від платіжної системи МастерКард, яка має функцію нарахування доходу до 7% річних. Картка бере участь у бонусній системі, вигідній для мандрівників – за покупки ви отримуєте бали, якими можна оплачувати трансфер, номер у готелі, оренду автомобіля тощо. Річний сервіс обійдеться в 3500 руб., на місяць можна знімати не більше 200 тис. руб. Дізнатись більше пропонуємо в ;
• Московський кредитний банкоголосив про випуск ексклюзивної платинової картки Visa Infinite, яку прикрашає орнамент із платини 999 проби та діамантів у 0,01 карата кожен. Цей продукт діє 2 роки, вартість обслуговування становить 50 тис. рублів щорічно з безкоштовним смс-інформуванням. Надає можливості використання екстреної допомоги при крадіжці або втрати карти, надання екстреної медичної допомоги за кордоном, участь у програмі страхування поїздок за кордоном та інші привілеї. Дізнайтесь більше

У існуючій різноманітності банківських карт нескладно заплутатися: дебетові, кредитні, віртуальні… Сьогодні ми розповімо про преміальні карти – продукт для людей, які обирають високу якість життя.

Преміальна картка - зручний платіжний інструмент, що за основними функціями не відрізняється від класичних карток: ви можете розплачуватися в магазинах і кафе, знімати гроші з рахунку і робити покупки в інтернеті. Різниця полягає в набагато ширшому наборі додаткових можливостей, а точніше, привілеїв. Розглянемо кожну їх докладніше.

Безпека

Цю перевагу оцінять мандрівники та люди, які за обов'язком служби часто бувають у закордонних відрядженнях. Наприклад, власники карток Visa категорії Gold і вище можуть розраховувати на допомогу у вирішенні медичних та юридичних питань у будь-якій країні світу. Глобальна служба підтримки клієнтів Visa (Global Customer Assistance Services) працює 24 години на добу сім днів на тиждень. На сайті можна знайти і телефон для блокування втрачених під час поїздки карт Visa.

Перелік завдань, які допоможуть вам вирішити, включає телефонну консультацію у професійного лікаря, підбір медичних закладів у країні перебування та запис на прийом, доставку необхідних медикаментів, надання інформації про практикуючих юристів та багато іншого.

Крім того, за картами Visa Signature у перші 90 днів поїздок по Росії та за її межами надається розширена програма страхування. Вона включає захист здоров'я, особистого майна та допомагає убезпечити себе від непередбачених витрат. За такою програмою ви можете застрахувати не лише себе, але ще п'ять осіб, наприклад членів сім'ї.

Страхування покупок

Про те, чому розплачуватися карткою вигідніше, ніж готівкою, ми вже: знижки, кешбек, спеціальні пропозиції… У власників преміальних карток можливостей ще більше.

Якщо Ваша картка Visa належить до категорії вище, ніж Gold (наприклад, Platinum), то покупки, оплачені за допомогою такої картки, автоматично страхуються від крадіжки або випадкового пошкодження. Програма страхування не вимагає підписання будь-яких документів, триває вона протягом 90 днів після придбання товару та діє по всьому світу, включаючи країну, де ви проживаєте.

У разі настання страхового випадку у вас є три варіанти дій: можна компенсувати вартість покупки, зазначену у виписці з рахунку картки, відшкодувати витрати на ремонт або без проблем обміняти товар на аналогічний.

Розширена гарантія на придбані товари

І ще один приємний бонус. Чи часто вам доводилося звертати увагу на термін гарантії на товари, які ви купуєте? Зазвичай він становить 12 місяців. Але, якщо платити за покупки карткою Visa категорії Platinum або вище, термін дії гарантії збільшується до 24 місяців.

Умови тут ті ж, що й страхування покупок: нічого додатково підписувати не потрібно, розширена гарантія автоматично поширюється на всі придбання, зроблені за допомогою преміальної картки. Відмінності в тому, що вартість покупки повинна становити не менше 50 доларів, а придбати товар потрібно в магазині, розташованому в країні вашого проживання.

Під дію гарантійної програми потрапляє побутова техніка (від плит та пральних машин до електричних зубних щіток), аудіо- та відеообладнання, фотоапарати, MP3-плеєри та GPS-навігатори.

Спеціальні можливості

Ми підійшли до найцікавішої частини розповіді про привілеї преміальних карток Visa - знижки та консьєрж-сервіс.

Утримувачі таких карток отримують додаткові знижки при відвідуванні ресторанів, фітнес-клубів та розважальних закладів, придбанні товарів та послуг, а також під час бронювання готелів по всьому світу. Повний перелік пропозицій доступний за посиланням. Щоб дізнатися, які з них доступні у вашому місті, виберіть тип картки, потрібну локацію та вид послуги.

Консьєрж-сервіс – найкращий помічник для тих, хто цінує свій час. Ця послуга дозволяє забронювати номер в готелі або столик в ресторані, організувати діловий захід, вечірку або весілля, замовити доставку квітів, придбати рідкісні товари, записатися в салон краси або на персональне тренування. Здається, співробітникам сервісу підвладне взагалі все: навіть якщо ви хочете потрапити на будь-який захід, а квитки розпродані, вам знайдуть запрошення.

З преміальними картами життя стає набагато простішим і приємнішим, а проблеми вирішуються ніби самі собою. Широкий вибір доступних рішень дозволяє отримати саме карту, яка дасть вам максимум необхідних можливостей.